提现超过50,000不再需要注册

财经通讯社11月29日电 中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录维护管理办法》（以下简称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，平衡好防控货币金融风险和优化金融服务。图为银行取款信息（图/网络）。其中，取消了“个人现金存取款5万元以上需登记资金来源”的要求，与此前征求意见稿一致。根据新规，银行在取款时不再“一刀切”，而是根据风险状况决定是否“多问几个问题”：资金损失风险较高，银行将“加强排查”，了解资金来源和用途；对于低风险情况，将采取简化措施。 （21财经）相关消息：新规来了。银行在取款时不再提出一刀切的问题。很多人在生活中可能会遇到这样的问题：去银行取款时，总是被问到钱的用途、资金来源等问题。至于取款时是否应当询问储户，反洗钱新规g提供了更为合理的解释。 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理局、中国证监会联合发布《金融机构尽职调查及客户身份信息和交易记录留存管理办法》。换句话说，这个新监管意味着银行不再提出所有“一刀切”的问题，而是根据您的风险状况决定是否提出更多问题。例：张叔叔每月15日去银行提取3000元养老金。根据新规定，对于此类收入来源明确、交易稳定的客户，银行只需验证其身份证即可直接办理流程，无需询问资金使用情况。李阿姨摆菜市场摊位已经20年了，每天的库存和租金都一清二楚。他存入和提取少量资金，银行直接持有。但如果有这样的事情发生：大学生小王突然收到大量跨省转账，当天集中转账几十万元。对于此类异常交易，银行必须展开“强化排查”，查明交易的来源和去向。资金。值得一提的是，文件取消了“个人现金存取款5万元以上需登记资金来源”，这与此前的征求意见稿一致。 Sealedda文件：洗钱风险较高时，金融机构必须了解资金来源和用途。同时，还规定了针对低风险情况的简化措施。这一新规真正实现了“安全”与“便捷”的平衡，既强化了金融安全的防线，又避免了对老百姓正常金融活动的过度干扰。毕竟，反洗钱不是为了防止普通人，而是为了防止坏人利用金融体系做坏事。 特别声明：以上内容（如有则包括照片或视频）由自媒体平台“网易号”用户上传发布。 PL仅提供这种形式的信息存储服务。 注：以上内容（如有，包括图片、视频）由网易昂号用户上传发布，网易昂号为社交媒体平台，仅提供信息存储服务。